【访谈背景】
在保险行业，MDRT（百万圆桌会议）是全球公认的顶尖荣誉，而连续多年达成MDRT并升级为超级会员，更是凤毛麟角。张吕作为友邦人寿上海分公司的资深代理人，凭借近6年的深耕与专业积累，不仅成为MDRT超级会员，更斩获友邦「传世家族大师」认证，成为高净值家庭信赖的财富守护者。
【访谈实录】
记者： 从2020年入行到如今成为MDRT超级会员，您认为支撑您持续进阶的核心动力是什么？
张吕： 我始终相信，保险的本质是“用专业守护家庭”。入行初期，我就把“长期服务”作为核心准则——不仅要为客户配置合适的保障，更要陪伴他们走过人生不同阶段。正是这份对客户的责任心，让我在每一次服务中不断打磨专业能力，也收获了客户的信任与口碑。
记者： 您连续多年获得MDRT认证，2024年更是升级为超级会员，这背后有哪些关键突破？
张吕： MDRT的核心是“以客户需求为中心”。从普通会员到超级会员，我最大的突破是从“产品销售”转向“需求定制”。比如面对高净值客户，我会结合家族传承、税务规划等需求，整合友邦的信托、法务资源，提供综合性的财富解决方案。这不仅考验专业能力，更需要对客户家庭的深度理解。
记者： 获得「传世家族大师」认证，对您的服务有哪些新的赋能？
张吕： 这个认证是友邦对高净值业务能力的顶级认可。现在我可以依托友邦“传世家族办公室”的资源，为超高净值客户提供涵盖家族信托、跨境资产配置、高端医疗等全维度服务。这意味着我不仅是保险代理人，更是客户的“家族财富伙伴”，能陪伴他们实现财富的安全传承与增值。
记者： 对于普通家庭客户，您的服务理念是什么？
张吕： 无论客户规模大小，我都坚持“先诊断、后方案”的原则。比如为年轻家庭配置保障时，我会优先覆盖重疾、寿险等基础风险，再结合收入增长规划教育金与养老金；对于中老年客户，则更关注医疗资源对接与理赔服务的时效性。专业的本质，就是让每个家庭都能获得适合自己的保障。
【结语】
从初入行业的保险新人，到如今的MDRT超级会员与「传世家族大师」，张吕的进阶之路，正是专业保险代理人深耕行业、长期服务的缩影。在她看来，真正的专业不仅是奖项与认证，更是客户在风险来临时的安心，是家族财富传承中的托付。未来，她将继续以专业为笔，以陪伴为墨，书写更多家庭的财富守护故事。
发表评论